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Couple sur un sofa

Vous souhaitez mettre à profit votre épargne, sans vraiment savoir ce que signifie “faire grandir son patrimoine” ? Bienvenue, vous êtes au bon endroit.

Découvrez les bases ainsi que les notions clés à intégrer pour partir du bon pied dans la gestion de votre patrimoine professionnel, personnel ou familial.

Qu’est-ce qu’un patrimoine ?

Patrimoine signifie “Les biens que l’on possède”. C’est donc l’ensemble des biens sur lesquels une personne, ou une famille, a droit de propriété. Souvent, le patrimoine se constitue premièrement avec un héritage, mais ce n’est pas toujours le cas. Il peut être issus de biens acquis par la personne.

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine Altus Conseil ?

Car l’accompagnement d’un conseiller en gestion patrimoniale, ou gestion de fortune, pourra vous donner des réponses sur-mesure aux questions que vous vous posez :

  • Comment constituer un patrimoine ?
  • Quel choix d’investissement effectuer ?
  • Comment diversifier mes actifs ?
  • Quelles sont les options pour faire évoluer mon patrimoine au fil du temps ?

Dans un second temps, votre conseiller peut vous aider à mettre en place les solutions recommandées que vous aurez choisi.

Constituer son patrimoine : comment ça fonctionne ?

Il existe 3 façons principales de créer son propre patrimoine ou enrichir celui de sa famille :

  1. La transmission, ou hériter d’un patrimoine ;
  2. L’épargne et l’investissement financier ;
  3. L’endettement pour un investissement immobilier, parfois financier.

Un cabinet de gestion de patrimoine performant va chercher à combiner au mieux ces facteurs pour vous.

Les solutions patrimoniales Altus Conseil

Gestion de patrimoine immobilier

Vous êtes de plus en plus à investir dans l’immobilier pour assurer votre futur ou générer un complément de revenu. La gestion de patrimoine immobilier, à destination des particuliers commes des professionnels, a deux objectifs : 

Gestionnaire de patrimoine indépendants avec un client


  1. Optimiser le rendement de vos biens ;
  2. Mettre en place une stratégie de placements immobiliers ;
  3. Vous aider à obtenir et sécuriser votre prêt.

Le tout en vous proposant des options complètement indépendantes des compagnies d’assurances et partenaires immobiliers que nous sélectionnons.

Gestion de patrimoine financier

Pour diversifier votre portefeuille patrimonial, vous souhaitez vous tourner vers des placements plus intéressants que les livrets bancaires, qui ne rapportent presque rien.

Voici différents types d’actifs financiers à envisager :

  • Comptes d’épargne retraite, assurance-vie ;
  • Placements sur des valeurs mobilières : obligations, actions, titres, SCPI, etc ;
  • Fonds Communs de placement, SICAV, etc.

Mieux comprendre la gestion de patrimoine

Même si vous ne connaissez pas encore le fonctionnement et l’intérêt de tous ces outils d’investissement, vous apprendrez très vite. S’intéresser à la croissance de son patrimoine, ce n’est pas investir les yeux fermés.

Voici quelques réflexes à acquérir : 

  • Définissez bien vos objectifs, en anticipant les événements qui peuvent modifier votre stratégie patrimoniale (mariage, études des enfants, etc.) ;
  • Choisissez vos placements seulement si vous comprenez bien leur intérêt et leur fonctionnement ;
  • Ne pensez pas à défiscaliser à tout prix. Certains investissements sont trop beaux pour être vrais ;
  • Adaptez votre rythme de placement et votre stratégie en fonction des évolutions économiques, fiscales, juridiques.

L'arbitrage en gestion de patrimoine

Votre patrimoine sera très probablement diversifié. Et pour diversifier, il faut savoir arbitrer selon ses besoins et surtout son attitude face au risque. Tous les épargnants n’ont pas le même profil d’investisseur, et vice-versa.

Pourquoi cette notion d’arbitrage ? Car vous devez toujours garder en tête que l’équilibre de votre gestion de patrimoine est basé sur la sécurité, le rendement, la fiscalité, et la disponibilité.

La sécurité concerne les placements sans risque, ou très faiblement risqués, donc moins rémunérateur sur le court/moyen terme. Le rendement quant à lui est nécessaire pour faire croître votre patrimoine (immobilier ou financier). La fiscalité bien maîtrisée des investissements vous permet d’optimiser les impôts réclamés sur les plus-values lors d’un rendement positif. Enfin, l’arbitrage concernant la disponibilité de vos capitaux vous amène à décider d’investir tout en gardant une disponibilité immédiate de vos fonds (ex. portefeuille d’actions que l’on peut vendre) tout en investissant une partie “bloquée” à moyen ou long terme.

Je souhaite commencer à faire grandir mon patrimoine : par où commencer ?

Optez pour un bilan patrimonial. Ainsi, un expert de la gestion de patrimoine en France évalue votre situation, vos objectifs, et vous guide dans le monde de la construction de patrimoine.

Rapide, 100% confidentiel et à distance, le bilan de patrimoine Altus Conseil est votre porte d’entrée vers l’investissement intelligent en France et en Corse.

Josette Frigara, gérante d'Altus Invest et Altus Conseil

Mme Frigara : Dirigeante
Conseillère en gestion de patrimoine

Nous aurons plaisir à vous accompagner dans tous vos investissements. 

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